Vistazo
Este proyecto consiste en rentabilizar la disponibilidad de caja mediante la inversión de los excedentes en fondos mutuos. El objetivo es aprovechar los recursos ociosos que se generan por la diferencia entre los ingresos y egresos, canalizándolos hacia instrumentos financieros que generen rendimiento.
- Ruta de Archivo:
F:\fuente\Seguimientos Yenifer 2\02_CENTRO DE PROYECTOS\ESTRATÉGICOS\Financiero/Fiscal
- Origen: Interna
- Líder del Proyecto: HORACIO ROLON
- Equipo Involucrado:
Departamento de Finanzas
Tesorería
Contabilidad
Dirección General
- Objetivo General:
Optimizar el uso de los excedentes de caja mediante la inversión en instrumentos financieros seguros y rentables, con el fin de incrementar la rentabilidad global de la empresa.
- Objetivos Especificos:
Identificar y cuantificar los excedentes de caja disponibles periódicamente.
Evaluar alternativas de inversión seguras y adecuadas al perfil de riesgo de la empresa.
Implementar un proceso formal para la toma de decisiones de inversión.
Monitorear el rendimiento y los resultados obtenidos de las inversiones realizadas.
Establecer reportes periódicos de control y análisis de rentabilidad.
- Justificación:
En la actualidad, los fondos excedentes no son aprovechados, permaneciendo inactivos y sin generar beneficios adicionales. La inversión estratégica de dichos excedentes permitirá mejorar la rentabilidad de la empresa, optimizar el flujo de efectivo y fortalecer la posición financiera general. Este proyecto contribuye directamente al objetivo organizacional de maximizar los recursos disponibles y generar valor a partir de una gestión financiera eficiente.
- Beneficios Esperados:
Incremento en la rentabilidad de la empresa mediante ingresos financieros adicionales.
Optimización del manejo del efectivo y mayor control sobre la liquidez.
Profesionalización del proceso de toma de decisiones financieras.
Reducción del costo de oportunidad del dinero ocioso.
- Cronograma:
Etapa de planificación y diseño
Evaluación de alternativas de inversión
Definición de políticas internas y validación
Implementación piloto de inversiones
Evaluación de resultados y ajustes
- Fecha Inicio (Estimado): 2025-12-01
- Fecha Fin (Estimado): 2026-04-30
- Metodología:
El proceso se llevará a cabo a través de la identificación mensual de excedentes disponibles, los cuales serán analizados y destinados a fondos de inversión previamente seleccionados. Se establecerán controles y reportes periódicos para monitorear el rendimiento de las inversiones y asegurar su alineación con las políticas internas.
- Tipos de Recursos: Cualitativo
- Recursos:
Asesoramiento financiero especializado
Plataforma o intermediario de inversión autorizado
Tiempo de análisis y monitoreo por parte del equipo de finanzas
Herramientas de seguimiento financiero
- Riesgos:
Variabilidad en los rendimientos de los fondos debido a condiciones de mercado.
Falta de liquidez en caso de necesidades imprevistas de efectivo.
Riesgo de seleccionar instrumentos no adecuados al perfil de la empresa.
Riesgos regulatorios o tributarios asociados a las inversiones.
- Estado actual:
Se encuentra en la etapa de planificación y diseño.
- Dificultad: MEDIO
- Impacto: ALTO
- Urgencia: BAJA
- Empresa: DE LA SOBERA S.A.