Vistazo
Este proyecto consiste en una negociación estratégica con JCB para que la marca nos otorgue financiamiento propio destinado a las compras que De La Sobera realiza a JCB.
El objetivo es lograr un esquema de crédito directo con condiciones más favorables que las actuales, permitiendo optimizar el flujo de caja, ampliar la capacidad de compra y mejorar la rentabilidad.
Se prevé una reunión con Joao, representante de JCB, para definir los pormenores del financiamiento, incluyendo plazos, tasas, garantías y mecanismos de pago.
- Ruta de Archivo:
F:\fuente\Seguimientos Yenifer 2\02_CENTRO DE PROYECTOS\ESTRATÉGICOS\Financiero/Fiscal
- Origen: Interna
- Líder del Proyecto: HORACIO ROLON
- Equipo Involucrado:
Gerencia Financiera, Gerencia de Maquinarias, Gerencia Comercial, Departamento de Proyectos, y representantes de JCB.
- Objetivo General:
Lograr que JCB financie directamente las compras que De La Sobera realiza a la marca, reduciendo la necesidad de financiamiento propio y fortaleciendo la relación comercial y financiera entre ambas partes.
- Objetivos Especificos:
Negociar con JCB las condiciones financieras del crédito (plazos, tasas, garantías, moneda).
Evaluar el impacto contable y financiero de la implementación del esquema.
Definir el circuito operativo y documental para la gestión del financiamiento.
Alinear las condiciones del crédito con la planificación de compras y ventas de la empresa.
Consolidar una relación estratégica con JCB a largo plazo.
- Justificación:
Actualmente, las compras de maquinarias JCB se realizan sin un esquema de financiamiento propio del proveedor, lo que genera una alta demanda de capital de trabajo para De La Sobera.
Conseguir que JCB financie directamente estas operaciones permitirá optimizar los flujos financieros, mejorar la rotación de inventarios y fortalecer la liquidez empresarial.
- Beneficios Esperados:
Disminución de la necesidad de capital de trabajo propio.
Optimización de la rentabilidad de las compras y del costo financiero total.
Mayor capacidad para sostener o incrementar el volumen de importaciones.
Fortalecimiento de la relación comercial con JCB como socio estratégico.
- Cronograma:
Reunión inicial con JCB (Joao) y análisis de propuesta de financiamiento.
Evaluación técnica, legal y financiera de las condiciones.
Negociación de los términos y formalización del acuerdo.
Implementación del esquema y adecuación de procesos internos.
Seguimiento y evaluación de resultados.
- Fecha Inicio (Estimado): 2025-11-01
- Fecha Fin (Estimado): 2025-12-20
- Metodología:
El área de Finanzas coordinará la gestión de pagos y control de plazos, mientras que el área de importaciones planificará las compras en función de los términos acordados.
Se implementará un método de monitoreo para evaluar el uso del crédito, los costos financieros y el impacto en la liquidez. - Tipos de Recursos: Cualitativo
- Recursos:
Participación activa de las gerencias Financiera y Comercial.
Asesoría legal y contable para la revisión de términos del acuerdo.
Reuniones presenciales o virtuales con representantes de JCB.
Recursos administrativos para la documentación y seguimiento operativo.
- Riesgos:
Posible demora en la aprobación del crédito por parte de JCB.
Variaciones en las condiciones internacionales de financiamiento.
Requerimientos de garantías adicionales por parte de JCB.
Riesgo cambiario por operaciones en moneda extranjera.
- Estado actual:
El proyecto se encuentra en etapa de planificación y diseño, con acercamientos iniciales realizados con JCB.
- Dificultad: MEDIO
- Impacto: MEDIO
- Urgencia: MEDIA
- Empresa: DE LA SOBERA S.A.